IBAN hesaplarının dolandırıcılık faaliyetlerinde kullanılmasının ardından, bu durumun TBMM'de ele alınması bekleniyor. Burs vaadiyle veya kargo bildirimleriyle kandırılarak IBAN'ını kullandıran vatandaşlar mağduriyet yaşarken, bazı durumlarda ise kişiler menfaat karşılığında kendi hesaplarını yasa dışı işlere bilerek açabiliyor.
Dolandırıcıların temel amacının, ele geçirdikleri hesaplar üzerinden yasa dışı bahis, uyuşturucu ticareti gibi suçlardan elde edilen kara parayı aklamak olduğu belirtiliyor. Mevcut yasal düzenlemelerde, hesabını bu tür faaliyetlerde kullandıran kişiler, bazı hallerde nitelikli dolandırıcılık suçu kapsamında yargılanabiliyor.
Ancak Yargıtay kararlarında, kişinin hesabının suçta kullanıldığını bilip bilmediği ve kastının olup olmadığına özellikle dikkat ediliyor. Bilerek ve isteyerek hareket ettiğine dair yeterli delil bulunamayan dosyalarda, mahkemelerin bozma kararları verebildiği ifade ediliyor. Bu durum, suçun niteliğinin belirlenmesinde önemli bir faktör olarak öne çıkıyor.
Bu kapsamda, hesabını bilerek ve menfaat karşılığında suçta kullandıran kişiler için daha net bir suç tanımının oluşturulması seçeneği değerlendiriliyor. Düzenlemenin hayata geçirilmesi halinde, nitelikli dolandırıcılıktan ayrı ve daha düşük bir ceza öngören yeni bir suç tipi ihdas edilebileceği düşünülüyor. Taslak çalışmalarda, bu yeni suç tipi için cezanın 1 yıldan 3 yıla kadar hapis olarak belirlenmesi öngörülüyor. Çalışmanın 12. Yargı Paketi'ne dahil edilip edilmeyeceğine ise etki analizlerinin tamamlanmasının ardından karar verilecek. Konuyla ilgili olarak istinaf mahkemeleri, yerel mahkemeler ve Yargıtay'ın ilgili ceza dairelerinden görüş talep edildiği öğrenildi.
