Birleşik Krallık hükümeti, ülkenin kara para aklama kontrollerinin işlerliğini kanıtlamak amacıyla bankacılar ve hukukçulardan, kirli paranın Birleşik Krallık'a girişini engellediklerine dair olumlu hikayeler sunmalarını talep ediyor.
Hazine Bakanlığı'nın bu kanıt toplama çağrısı, özellikle küresel suç gözlemcisi Mali Eylem Görev Gücü'nün (FATF) 2018'deki zayıf değerlendirmesinin ardından, Birleşik Krallık'ın finansal suçları önleme konusundaki çabalarını gösterdiğini ortaya koymayı amaçlıyor. Bu değerlendirme, Londra'nın "kirli para" merkezi haline geldiği yönündeki iddiaları körüklemişti.
Hükümetin kanıt toplama çağrısında, "Sistem çapında etkinliğin mümkün olan en güçlü resmini oluşturmak için, Birleşik Krallık'ın kara para aklamayı önleme, terörizmin finansmanıyla mücadele ve yaptırım çerçevelerinin pratikte ne kadar etkili çalıştığını gösteren, net ve ölçülebilir sonuçlara sahip gerçek yaşam örnekleri arıyoruz" denildi.
Hükümet, bu örnekleri Ekim ayında Mali Eylem Görev Gücü'ne kendi kanıt paketini sunmadan önce toplamaya çalışıyor. Gözlemci ekibin değerlendirme ekibi gelecek yaz Birleşik Krallık'ta yerinde bir inceleme için ülkeyi ziyaret edecek.
Ancak Birleşik Krallık, özellikle yapay zeka destekli yatırım dolandırıcılığı ve işlemleri gizleyebilen kripto para birimlerinin artan popülaritesi gibi yeni tehditlere karşı uyanık kalarak, finans dünyasının önemli değişiklikler yaptığına dair kanıt sunmak için zorlu bir mücadeleyle karşı karşıya.
Geçen yıl Ulusal Suç Ajansı, her yıl Birleşik Krallık aracılığıyla veya içinde 100 milyar sterlinin aklanmış olduğunu tahmin etti. Şehirdeki firmalar, dolandırıcılar, insan kaçakçıları, yasa dışı uyuşturucu ticareti ve diğer organize suç türleri için hukuki ve finansal hizmetler sağlıyor. Birleşik Krallık'ın kara para aklama ve terör finansmanına ilişkin ulusal risk değerlendirmesi, 2017'den bu yana yapılan tüm değerlendirmelerinde Birleşik Krallık hukuk sektörünü "yüksek riskli" olarak sınıflandırdı.
Moody's derecelendirme kuruluşu, bu yılın başlarında yayınladığı bir raporda, "Birleşik Krallık, 2027'deki bir sonraki FATF karşılıklı değerlendirmesine yaklaşırken, kara para aklamayı önleme (AML) rejimi üzerindeki baskı artıyor" dedi. "Birleşik Krallık'ta denetim için her yıl milyarlarca harcanıyor ve yüzlerce firma durum tespiti sonrasında finansal sisteme girmeye reddediliyor, ancak yine de yıllık tahmini 100 milyar sterlin aklanıyor." Moody's ekledi: "FATF denetçileri Birleşik Krallık'a geldiğinde, bu riskin ne kadarının Birleşik Krallık'ın kontrolleri, istihbaratı ve yaptırımları tarafından gerçekten azaltıldığını ve ne kadar hızlı azaltıldığını sorabilirler." FATF'ın bir sonraki değerlendirmesinin ilk aşaması, Birleşik Krallık hükümetinin ülkenin kara para aklamayı ve diğer finansal suçları ne kadar etkili bir şekilde yönettiğini ve önlediğini özetleyen kanıtlarını sunmasına olanak tanıyacak.
Hazine Bakanlığı, şehir firmalarından 2022'den itibaren potansiyel olarak yüksek riskli müşterileri nasıl reddettiklerini veya kabul etmeyi reddettiklerini gösteren herhangi bir vakayı paylaşmalarını istiyor. Bu, bir şirketin müdahalesinin daha sonra bir devlet soruşturmasına veya kovuşturmasına yol açtığı vakaların yanı sıra ekleniyor.
Hükümet ayrıca, şirketlerden müşteri profillerinde finansal suça işaret eden kırmızı bayrakları nasıl keşfettiklerine ve bunun firmanın kabul etmeye istekli olduğu müşteri türlerini nasıl değiştirdiğine dair herhangi bir örnek vermelerini istedi.
Bir Hazine sözcüsü, "Ekonomik suçla mücadele etmek için hükümet ve sanayi genelinde kararlı ve koordineli eylem alıyoruz. Yeni stratejiler getirdik, yaptırım kabiliyetlerini geliştirdik ve Birleşik Krallık ekonomisini kötüye kullanmaya çalışanları engellemek için tasarlanmış finansmanı artırdık" dedi. "Bekleneceği gibi, hükümet bu konuda düzenli olarak sektörle etkileşim halindedir ve 2027'deki FATF değerlendirmesi için hazırlıklar da farklı değildir."
