Sosyal medya platformları ve kapalı mesajlaşma gruplarında, banka hesaplarını üçüncü şahıslara kullandırarak yüksek gelir vaadiyle dolandırıcılık faaliyetleri yaygınlaşmaktadır. Bu tür ilanlarda, hesap sahiplerine günlük binlerce lira ödeme teklif edilmektedir.
Dolandırıcılar, genellikle “kolay kazanç”, “yüksek komisyon” ve “günlük ödeme” gibi vaatlerle vatandaşları hedef almaktadır. İlanlarda “temiz IBAN”, “USDT dönüşümü”, “TRC20 transfer” ve “aktif hesap” gibi ifadeler açıkça kullanılmaktadır. Cumhuriyet'in elde ettiği yazışmalarda, belirli bankalara ait hesapların kiralanması karşılığında günlük ödeme yapıldığı görülmektedir. Bazı paylaşımlarda “4’lü banka hesaplarınız günlük olarak kiralanır” ve “gün sonu hesap başı 12 bin 500 TL ödeme” gibi ifadeler yer alırken, başka bir paylaşımda “temiz veya kirli para ödemesi alacak IBAN ihtiyacı olan arkadaşlar” denilerek farklı suç başlıkları altında komisyon oranları belirtilmektedir.
Mesajlaşmalarda, “bahis”, “şantaj”, “Forex”, “çağrı vergi” ve “banka login” gibi başlıklar altında yüzde 20 ila yüzde 30 arasında değişen komisyon oranları dikkat çekmektedir. Para transferlerinin daha sonra kripto varlıklara çevrilerek “USDT-TRC20” sistemi üzerinden aktarıldığı da açıkça ifade edilmektedir.
Konuyla ilgili açıklama yapan avukat Müslüm Doğruer, bu sistemlerin sıklıkla yasadışı bahis, nitelikli dolandırıcılık ve suçtan kaynaklanan mal varlığı değerlerinin aklanması gibi soruşturmalara konu olabildiğini belirtti. Doğruer, “Birçok kişi hesabını yalnızca kiraladığını veya başkası adına para transferi yaptığını düşünmekte. Ancak hesap hareketlerinin yasadışı bahis gelirleri, dolandırıcılık eylemleri veya organize suç faaliyetleriyle bağlantılı çıkması halinde durum tamamen değişmekte. Kolay gelir düşüncesiyle hareket eden birçok kişi bugün ceza soruşturmalarıyla karşı karşıya” dedi. Ayrıca, MASAK incelemeleri ve kolluk operasyonlarında, özellikle “temiz IBAN”, “güncel hesap”, “USDT dönüşümü”, “TRC20 transfer” ve “yüksek limitli banka hesabı” gibi ifadelerle yürütülen faaliyetlerin önemli bir bölümünün incelendiğini ve suç gelirlerinin farklı banka hesapları üzerinden kripto varlık platformlarına aktarıldığını sözlerine ekledi.
