Tayland Merkez Bankası ve Sermaye Piyasası Kurulu (SEC), yüksek hacimli stablecoin işlemlerini detaylı veri analizi yöntemleriyle inceleme altına aldı. Yerel basında yer alan bilgilere göre, bu iki kurumun temel amacı, USDT (Tether) başta olmak üzere nakit hareketleri ve döviz işlemlerini mercek altına alarak yasa dışı para akışlarını tespit etmek ve engellemektir.
Merkez Bankası Başkanı Vitai Ratanakorn, uygulanan önlemlerin kısa vadeli çözümler olmadığını, birden çok paralel stratejinin sürekli biçimde hayata geçirilmesini gerektirdiğini belirtti. İlk incelemeler sonucunda, açıklama yükümlülüğünden kaçınma veya olağan para transfer sistemlerini aşma amacı taşıdığı düşünülen çok sayıda işlemin ortaya çıkarıldığı ifade edildi. Kurumlar, bu kapsamda atılacak düzenleyici adımlar için çalışmalarını sürdürüyor.
Denetim mekanizması, ticari bankaların uyum yükümlülüklerini nakit ağları, döviz büroları, külçe altın ticareti ve şüpheli stablecoin işlemleri gibi alanlarda genişletiyor. Bu adımın temel hedefi, düzenlemeye tabi kuruluşların yolsuzluğu veya kayıt dışı ekonomiyi kolaylaştırmasının önüne geçmektir. Yüksek tutarlı nakit işlemlerinde artık kaynak beyanı zorunlu hale getirilirken, büyük banknotların açık bir ticari gerekçe olmaksızın küçük banknotlarla değiştirilmesi de yakından izlenecek. Ayrıca, 5 milyon baht (yaklaşık 150 bin dolar) üzerindeki nakit yatırımları için tam bir açıklama gerekliliği getirildi. Çevrim içi kumarla bağlantılı hesaplar da sıkı denetim kapsamına alındı.
Tayland, bölgede yaygınlaşan dolandırıcılık çağrı merkezlerinin beslediği kayıt dışı bir ekonomiyi hedef alıyor. Bu ekonominin büyüklüğüne dair kesin rakamlar bulunmamakla birlikte, 2025 yılında dolandırıcılık kaynaklı kayıpların 3,4 milyar dolara ulaştığı ve 173 milyon dolandırıcı arama ve mesajın kaydedildiği bilgisi paylaşıldı. Stablecoinler, sundukları neredeyse anlık sınır ötesi transfer imkânı nedeniyle büyük tutarların taşınmasında yaygın bir yöntem haline gelmiş durumda.
Tayland, sık sık bir kripto cenneti olarak anılsa da, dijital varlık ve stablecoin ödemeleri merkez bankası tarafından yasaklanmış durumda. Kripto işletmelerine yönelik kurallar ise düzenli olarak sıkılaştırılıyor. Kripto alım satımı ise yasal statüsünü koruyor. Ülkenin en büyük kripto borsası Bitkub, günlük yaklaşık 26 milyon dolar işlem hacmine ulaşırken, piyasa verilerine göre bu hacmin yaklaşık %40'ı döviz işlemlerinden kaynaklanıyor ve en popüler parite USDT-baht olarak öne çıkıyor.
Bu sıkılaştırma adımları, ülkenin geçen yıl attığı sert tedbirlerin ardından geldi. Tayland bankaları, 2025 yılında sahte hesaplar, gri sermaye ve şüpheli faaliyetlere karşı yürütülen operasyonlar kapsamında üç milyon banka hesabını dondurmuştu. Ancak bu süreçte binlerce birey ve meşru işletme de bu ağa takılmış, atılan adım basında 'yoldan çıkmış bir dolandırıcı operasyonu' olarak nitelendirilmişti. Yakın zamanda Tayland polisi, romantik dolandırıcılıktan elde edilen geliri iz bırakmamak amacıyla zincirler arası takaslarla birden çok kripto para üzerinden geçiren bir aklama düzenini ortaya çıkardı. Yetkililere göre, yalnızca bir şüphelinin cüzdanı 10 ay içinde 122,5 milyon doların üzerinde işlem gerçekleştirdi.
